Prevención y control

Prevención y Control

Administración del Riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y otros ilícitos (ARLC/FT/FPADM y OI)

La legislación venezolana establece, a través de diferentes instrumentos normativos, la tipificación de los delitos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y otros ilícitos como hechos punibles.

En tal sentido, la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) prevé que el delito de legitimación de capitales es toda acción u omisión por la que se busca integrar al sistema financiero los capitales o activos provenientes o adquiridos por la ejecución de actividades de ilícito comercio.

En Seguros Venezuela, C.A., implementamos el Sistema Integral de Administración del Riesgo de LC/FT/FPADM y OI en todas nuestras operaciones. El objetivo es prevenir delitos como la legitimación de capitales, el financiamiento al terrorismo y el financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva. Este sistema se basa en los principios de debida diligencia, buena fe, confianza, transparencia, autorregulación y control, de conformidad con la Providencia N° 1-0536-2024 de la Superintendencia de la Actividad Aseguradora y demás leyes del sistema asegurador venezolano.

Aunado a lo anterior, se han desarrollado políticas, normas y procedimientos, a fin de que cada empleado pueda ayudar a la prevención de LC/FT/FPADM y OI, así como mitigar los riesgos de que nuestros productos o servicios sean utilizados como instrumentos para la comisión de los delitos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y otros ilícitos. Dentro de estas políticas se encuentran:

Conozca a su Cliente.
Conozca a sus intermediarios de seguros, corredores, sociedades de corretaje y reaseguros.
Conozca a su empleado.
Conozca a su proveedor.
Personas Expuestas Políticamente (PEP).
Beneficiarios finales.

Es nuestro propósito fundamental, y el de cada uno de nuestros accionistas, directores y empleados, el no permitir ser utilizados como instrumentos para la “LC/FT/FPADM y OI”, convirtiéndonos en garantes de la transparencia de nuestras operaciones, de la confidencialidad de la información suministrada por nuestros relacionados comerciales y asegurados, y del fortalecimiento de la cultura de cumplimiento en materia de ARLC/FT/FPADM y OI.